در سال 2021، اداره رفتار مالی قاطعانه اعلام کرد: Binance قادر به تنظیم در بریتانیا نیست.

مدیران بزرگ‌ترین صرافی ارزهای دیجیتال جهان، پاسخ منفی نمی‌دهند. بایننس در این ماه متعهد شد که «هر کاری» را که ممکن است برای تغییر نظر رگولاتور شهر انجام دهد، در مقابل پس‌زمینه‌ی تشدید شک و تردید در مورد دارایی‌های دیجیتال.

سقوط یکی از بزرگ‌ترین رقبای بایننس، FTX، در سال گذشته و روند کیفری پس از آن، این بخش را لکه دار کرد. کمیته خزانه داری فراحزبی پارلمان در این ماه بر این نگرانی ها تاکید کرد و گفت مقامات بریتانیا باید تجارت ارزهای دیجیتال را به عنوان نوعی قمار تنظیم کنند و افزودند که دارایی های دیجیتال مانند بیت کوین “هیچ ارزش ذاتی” ندارند. سازمان بین‌المللی کمیسیون‌های اوراق بهادار (Iosco)، ناظر بازارهای جهانی، این هفته خواستار رویکرد متفاوتی شد و گفت که ارزهای دیجیتال باید به همان شیوه دارایی‌های سنتی مانند سهام و اوراق قرضه تنظیم شوند.

همچنین شواهدی در جاهای دیگر وجود دارد که نشان می‌دهد شرکت‌های فناوری با یک محیط نظارتی دقیق در بریتانیا مواجه هستند. گزارش‌ها حاکی از آن است که Revolut، با ارزش‌ترین شرکت فین‌تک بریتانیا، پس از ابراز نگرانی حسابرس این شرکت، BDO، ممکن است درخواست خود برای مجوز بانکداری توسط بانک انگلستان رد شود.

بایننس که 65 میلیارد دلار (53 میلیارد پوند) در معاملات روزانه انجام می دهد و دفتر مرکزی جهانی ندارد، توسط برخی از رژیم های نظارت پذیرفته شده است اما توسط برخی دیگر رد شده است. در مورد ایالات متحده، این تجارت کاملاً در دید مقامات است.

در 10 می، پاتریک هیلمن، مدیر ارشد استراتژی شرکت، از سرکوب در ایالات متحده ابراز تاسف کرد که به گفته او انجام تجارت در یک بازار کلیدی را “بسیار دشوار” کرده است. هیلمن که در سال 2021 در این شرکت استخدام شد، با محیط نظارتی در اروپا آشنا است. او قبلاً یکی از چهره‌های ارشد در شرکت روابط عمومی ادلمن بود که تخصص‌هایش شامل مدیریت بحران بود، و قبل از آن نقش مشاوری در کمیسیون اروپا داشت. او گفت که بایننس تمام تلاش خود را برای تنظیم مقررات در بریتانیا انجام خواهد داد، و مقررات اخیر اتحادیه اروپا در مورد دارایی های رمزنگاری شده، Mica، را یک «گام بزرگ رو به جلو» توصیف کرد.

به عنوان بخشی از هر فرآیند بریتانیا، بایننس باید در FCA ثبت نام کند، که به صرافی های رمزنگاری نیاز دارد تا ثابت کنند سیستم هایی برای جلوگیری از پولشویی و تامین مالی تروریسم دارند.

رگولاتور گفت که در مورد شرکت های خاصی اظهار نظر نکرده است، اما موضع رسمی آن در مورد Binance از سال 2021، زمانی که کسب و کار را از فعالیت نظارتی در بریتانیا منع کرد، تغییر نکرده است. در آن زمان FCA گفت که این شرکت “قادر به نظارت موثر نیست”. به نظر می رسد هنوز چیزی برای تغییر این دیدگاه اتفاق نیفتاده است.

اخطار نظارتی سال 2021 رگولاتور ساختار مالکیت Binance را به عنوان “پیچیده” و با “گسترش جغرافیایی گسترده” یاد می کند، عواملی که به نظر می رسد “ممانعت از ارائه اطلاعات کافی و قابل اعتماد به FCA” است.

به گفته کمیسیون معاملات آتی کالا، تنظیم کننده ایالات متحده، این عدم شفافیت هنوز یک موضوع است. که بر بازار مشتقات نظارت می کند (معاملاتی که به جای خرید مستقیم، روی قیمت یک ارز دیجیتال شرط بندی می کنند). CFTC در ماه مارس از بایننس شکایت کرد و آن را به عنوان یک شبکه غیر شفاف از نهادهای شرکتی توصیف کرد. رگولاتور با استناد به یک نمودار سازمانی شامل بیش از 120 نهاد ثبت شده در حوزه های قضایی در سراسر جهان، ادعا کرد: «اتکای بایننس به هزارتویی از نهادهای شرکتی برای راه اندازی پلت فرم بایننس، عمدی است. برای پنهان کردن مالکیت، کنترل و مکان طراحی شده است.”

در آن زمان بایننس گفت که این شکایت “غیر منتظره و ناامید کننده” است، زیرا قبلاً 80 میلیون دلار اضافی برای اطمینان از مطابقت با قانونگذاران در سراسر جهان سرمایه گذاری کرده بود.

نایجل براهامز، شریک شرکت حقوقی کالییر بریستو در بریتانیا، گفت که بایننس منابع لازم برای رسیدگی به نگرانی های FCA را دارد. او گفت، با این حال، بایننس باید یک تیم انطباق را در بریتانیا جمع کند.

براهامز افزود: «FCA از شرکت‌هایی که مجوز می‌دهد یا حتی شرکت‌هایی که فقط مشمول رژیم ثبت رمزارز آن هستند، می‌خواهد که زیرساخت‌های کافی در زمین در بریتانیا داشته باشند. اگر بایننس بخواهد پلتفرم معاملاتی خود را در خارج از بریتانیا راه اندازی کند، باید توابع پشتیبانی محلی را استخدام کند که هسته اصلی آن باید پولشویی و رعایت قوانین باشد.

کارول الکساندر، استاد امور مالی در دانشگاه ساسکس، گفت که اگر شرکت به دنبال مجوز برای طیف کامل فعالیت های خود باشد، تنظیم مقررات بایننس یک چالش بزرگ خواهد بود. این به این دلیل بود که این شرکت یک “سازمان چند منظوره” بود که طیف وسیعی از محصولات را از معاملات دلالی تا معاملات مشتقات با فرکانس بالا ارائه می کرد.

الکساندر گفت: «این یک درخواست بزرگ است که یک کشور مقررات بایننس را به عهده بگیرد. اگرچه دولت قصد دارد بریتانیا را به یک مرکز فناوری دارایی‌های دیجیتال جهانی تبدیل کند، منابع موجود در حال حاضر بسیار کمتر از آنچه مورد نیاز است است.

تا کنون، سقوط FTX در ماه نوامبر به قیمت ارزهای دیجیتال ضربه نزده است. طبق یک قانون سرانگشتی در دنیای سرمایه‌گذاری، افزایش اخیر نرخ‌های بهره باید جذابیت دارایی‌های غیر متعارف را کاهش می‌داد، اما تاکنون ارزش بیت کوین، سنگ بنای دارایی ارزهای دیجیتال، از صبح جمعه با 6 درصد افزایش به 26440 دلار رسیده است. بسیار پایین تر از اوج خود یعنی 69000 دلار باقی مانده است.

از تبلیغات قبلی خبرنامه رد شوید

پس از ارتقاء خبرنامه

Binance توسط رگولاتورها در تعدادی از حوزه های قضایی از جمله فرانسه، ایتالیا، اسپانیا، استرالیا، ابوظبی، دبی و ژاپن مجوز و ثبت شده است. همچنین از نام‌های بزرگی برای پیشبرد برند خود استفاده می‌کند، با شرکای تجاری خود از جمله فوتبالیست کریستیانو رونالدو، تیم فوتبال لاتزیو ایتالیا و خابی لِم، ستاره بزرگ TikTok.

پرونده تنظیم کننده کالاهای ایالات متحده علیه بایننس، که هنوز به دادگاه نرسیده است، ادعا می کند که این شرکت رویکرد سهل انگارانه ای در قبال کنترل های داخلی در پیش گرفته است. در یک مثال، ساموئل لیم، مدیر ارشد پیشین انطباق بایننس، توسط CFTC در یک گفتگوی 2020 درباره مشتریان خاص، از جمله برخی از روسیه، نقل قول شده است. لیم گفت: “مثل بیا. آنها برای جنایت اینجا هستند.» افسر گزارش پولشویی بایننس با این موضوع موافقت کرد و گفت: “ما بدی ها را می بینیم، اما دو چشم را می بندیم.”

امارات متحده عربی 🇦🇪 به دلیل آینده نگری در مورد کریپتو سزاوار اعتبار است. اولین رگولاتور اختصاصی کریپتو در جهان، یک کتاب قوانین واضح منتشر شده (!)، تجارت دوستانه به علاوه محافظت قوی از مشتری. واقعا از بازدیدم تا اینجای کار لذت بردم.

— برایان آرمسترانگ 🛡️ (@brian_armstrong) 8 مه 2023

ایالات متحده به ویژه به یک شکاک نظارتی تبدیل شده است. در این ماه Coinbase، یکی دیگر از صرافی‌های ارز دیجیتال، رژیم نظارتی برای دارایی‌های دیجیتال در امارات متحده عربی را ستایش کرد. ناظر مالی ایالات متحده، کمیسیون بورس و اوراق بهادار، در ماه مارس به کوین بیس هشدار داد که در حال بررسی اقدام قانونی علیه این شرکت به دلیل نقض احتمالی قوانین اوراق بهادار است.

ماه گذشته، گری گنسلر، رئیس SEC، در حضور قانونگذاران واشنگتن از موضع سخت سازمان دیده بان در مورد مقررات ارزهای دیجیتال دفاع کرد. او گفت که پلتفرم‌ها و صرافی‌های مبادلات رمزنگاری باید با قانون مطابقت داشته باشند، «و تا زمانی که این کار را انجام ندهند، ما به تعقیب آن‌ها به‌عنوان پلیسی ادامه خواهیم داد». از سال 2022، SEC بیش از 30 اقدام اجرایی مرتبط با ارزهای دیجیتال را اعلام کرده است.

جان استارک، یکی از مقامات سابق SEC و همکار ارشد در دانشکده حقوق دانشگاه دوک، گفت که این سرکوب ناشی از نگرانی در مورد حمایت از مصرف کنندگان پس از فروپاشی FTX و استفاده صنعت از اصطلاحات معقول سرمایه گذار در هنگام ارائه خدماتی مانند بروکر یا مبادلات بوده است.

کریپتوکارنسی در بحبوحه یک حمله نظارتی در ایالات متحده است. من هرگز هیچ برنامه اجرایی SEC را به این شدت ندیده بودم.

یکی از سخنگویان بایننس گفت که این شرکت در مورد نیاز به مقررات مؤثر در صنعت “صدا” داشته است و افزود: “ما قویاً معتقدیم که یک محیط نظارتی پایدار می تواند از نوآوری حمایت کند و برای ایجاد اعتماد در صنعت و رشد بلندمدت ضروری است.

بایننس سرمایه‌گذاری زیادی روی یک برنامه انطباق قوی انجام داده است که شامل اصول و ابزارهای پیچیده ضد پولشویی است که توسط مؤسسات مالی سنتی برای شناسایی و رسیدگی به فعالیت‌های مشکوک استفاده می‌شود.»

مقررات بیشتر در حال آمدن به بریتانیا است. در ماه فوریه، وزارت خزانه داری یک سند مشاوره در مورد تطبیق مقررات کریپتو با دارایی های سنتی مانند سهام و اوراق قرضه منتشر کرد و در مورد تعادل “ریسک و فرصت” صحبت کرد. هر فرصتی، اگر داده شود، با بررسی دقیق تر به دست خواهد آمد.